Notre approche pour surveiller vos investissements
On ne croit pas aux formules magiques. Ce qu'on utilise depuis 2019, c'est une méthode qui s'adapte à chaque situation et qui évolue avec le marché canadien.
Une méthode construite sur l'expérience réelle
Ça fait maintenant six ans qu'on travaille avec des particuliers et des petites entreprises en Ontario. Et honnêtement, la grande leçon qu'on a apprise, c'est que chaque portefeuille raconte une histoire différente.
En 2023, on a complètement revu notre processus après avoir constaté que les outils génériques ne fonctionnaient pas pour 70% de nos clients. Ils avaient besoin de quelque chose de plus précis, de plus humain.
Aujourd'hui, notre méthode combine l'analyse technique avec une vraie compréhension de vos objectifs personnels. Parce qu'au final, les chiffres ne veulent rien dire s'ils ne correspondent pas à ce que vous cherchez vraiment.
Les trois piliers de notre analyse
Évaluation complète
On commence toujours par regarder où vous en êtes maintenant. Pas juste vos placements actuels, mais aussi votre tolérance au risque, vos projets à moyen terme, et même vos inquiétudes.
Surveillance adaptée
On met en place un système de suivi qui correspond à votre réalité. Certains clients veulent des rapports mensuels détaillés, d'autres préfèrent des bilans trimestriels plus synthétiques.
Ajustements progressifs
Le marché change, votre vie change aussi. On reste disponibles pour ajuster la stratégie quand c'est nécessaire, sans bouleverser tout votre portefeuille à chaque fois.
Marc Delorme
Analyste principal depuis 2019
Ce qui fait vraiment la différence
La transparence avant tout
Depuis que j'ai rejoint zelphionix en 2019, j'ai vu beaucoup de modes passer dans le monde de l'investissement. Des promesses de rendements extraordinaires, des outils "révolutionnaires" qui ne fonctionnent jamais comme prévu.
Ce qui marche vraiment? La clarté. Expliquer les choses simplement. Dire quand on ne sait pas. Admettre quand une stratégie ne donne pas les résultats espérés.
L'importance du contexte canadien
Travailler en Ontario nous a appris que le contexte local compte énormément. Les implications fiscales provinciales, les spécificités des REER et CELI, les variations du marché immobilier régional.
On ne peut pas simplement appliquer des recettes américaines ou européennes. Il faut adapter l'analyse à la réalité d'ici.
- Prise en compte des particularités fiscales ontariennes
- Analyse des tendances du marché canadien
- Considération des options d'épargne spécifiques au Canada
- Compréhension des cycles économiques régionaux
Une approche évolutive
La méthodologie qu'on utilise aujourd'hui n'a presque rien à voir avec celle de 2019. Et c'est normal. On apprend constamment de nos clients, des marchés, des nouvelles technologies disponibles.
L'année dernière, on a intégré de nouveaux indicateurs de volatilité après avoir constaté qu'ils donnaient des signaux plus fiables pour le marché canadien. Ça nous a pris quatre mois de tests avant de l'utiliser avec nos clients.
Concrètement, comment ça fonctionne
Un processus qui s'inscrit dans la durée
On ne va pas vous promettre des résultats immédiats. Le suivi d'investissements, c'est un marathon, pas un sprint. La plupart de nos relations avec les clients durent plusieurs années.
Ce qui compte, c'est la régularité. Suivre l'évolution, documenter les tendances, anticiper les périodes plus délicates. Et surtout, rester disponibles quand vous avez des questions.
Des rapports clairs qui mettent l'accent sur ce qui compte vraiment pour vous
Un contact direct avec votre analyste, sans passer par trois niveaux de support
Des ajustements proposés seulement quand ils sont justifiés par les données
Une veille constante des marchés pour identifier les opportunités potentielles